RosInvest.Com Котировки, новости free counters
Редактируемый блок

      С момента  опубликования закона 90-ФЗ и до настоящего времени не утихают споры о том каким образом производить отчетность по Перечню ФРОМУ.

      Я ознакомился с позицией ведущих консультационных центров по оказанию услуг в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

И вот к какому выводу я пришел. 

     Ни в законе 90-ФЗ, ни в последующих постановлениях Правительства РФ в развитие выше упомянутого закона не установлена форма отчетности по Перечню ФРОМУ. Но все консультанты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ считают, что отчетность должна производиться по форме 3-ФМ.

     А это значит, что если организация приняла решение производить отчетность по данной форме ежеквартально, то не зависимо от того, что появился новый вид перечня, по которому нужно проверять своих клиентов, сроки отчетности организации не меняются и она продолжает отчитываться с прежней частотой -раз в квартал.

   Тем более. что в форме 3-ФМ нет вообще никаких упоминаний о Перечнях и прочих документах, на основе которых организация проверяет своих клиентов на предмет возможности и необходимости блокировки их операций.

   Организация действует в части проверки своих клиентов на основе:

   - Перечней причастности к террористической деятельности,

  - признаков необычных операций клиента;

 - решений Межведомственной комиссии по принадлежности к террористической деятельности;

- Перечней ФРОМУ;

И по результатам своей деятельности формирует отчет по форме 3-ФМ.

     При опубликовании Информационных сообщений Росфинмониторинга, организация должна документально зафиксировать, что она ознакомлена с соответствующим сообщением и проверить своих клиентов по данным этого сообщения: будь то Перечень террористов или ФРОМУ, решение МВК или еще какое либо сообщение.

    По окончанию квартала составить отчет по форме 3-ФМ и отправить его в Росфинмониторинг через Личный кабинет.

    То, что первый Перечень ФРОМУ вышел 07.11.2018 года, спустя более чем три месяца после вступления в силу закона 90-ФЗ, нельзя относить к чрезвычайным событиям! Это нормальная жизнь. Когда смогли сформировать Перечень, тогда и смогли. Обязанность организации правильно отреагировать на его появление: составить акт об ознакомлении с данным перечнем и проверить своих клиентов на принадлежность к данному Перечню! Не более того. И продолжить работу в прежнем режиме! Никаких нарушений закона такие действия носить не могут!!!

  По окончании 4 квартала составить отчет по форме 3-ФМ и отправить в Росфинмониторинг!

 Вот такое мое мнение на этот счет.    

Новости
29.11.17

Минфин РФ не поддержал проект закона об отмене НДС на золото

 

08.07.17

Аналитические сайты о драгоценных металлах

07.06.17

Наконец-то ! Гильдия Ювелиров восстала против Финмониторинга!

10.04.17

Бы­р­дин И. Ю.

Ч­лен Пре­зи­ди­у­ма НП «ОПОРА»

07.04.2017

Юве­ли­р­ная от­расль.

20.03.17

 

"Скупка радиодеталей"

 

Яндекс цитирования магазин картин Яндекс.Метрика
Бизнес портал B2B-Broker - российский деловой портал, информационный портал, каталог предприятий, справочник предприятий
© 2010 Федеральная скупочная сеть "Золото-Новая Жизнь"