В первой части статьи я написал о том, какие изменения введены в федеральный закон от 23.04.2018 №90-ФЗ и что в связи с этим нужно изменить в ПВК.

   Также было отмечено, что Постановление Правительства РФ от 11.09.2018г. №1081 внесло на основании изменений, установленных Федеральным законом от 23.04.2018 N 90-ФЗ изменения в следующие акты Правительства РФ:

1. Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации";

2.  Постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"

3. Постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей";

       Теперь рассмотрим, какие изменения произошли в вышеперечисленных постановлениях Правительства РФ,  которые также надо отразить в ПВК. Но, если мы увидим, что изменения в вышеуказанных постановлениях Правительства уже внесены в ПВК на основании закона 115-ФЗ, то новой редакции ПВК выпускать не нужно.

Если же какие пункты в постановлениях изложены более широко, чем установил закон 90-ФЗ, то надо будет отразить эти изменения в ПВК.  

    Постановление от 30 июня 2012 г. N 667.

      1. Первое, что можно отметить нужно изменить выражение ПОД/ФТ в сокращенном или развернутом виде на ПОД/ФТ/ФРОМУ.   Это мы сделали на основании закона 90-ФЗ.

       2. Теперь нужно проверить совпадаемость ссылок на пункты закона 90-ФЗ, о которых я писал в первой части:

8. Программа идентификации включает следующие процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца:

б) проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6, пунктом 2 статьи 7.4 и абзацем вторым пункта 1 статьи 7.5 Федерального закона;

16. Программа выявления операций предусматривает процедуры выявления:

а) операций (сделок), подлежащих обязательному контролю в соответствии со статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона;

24. Программа выявления операций предусматривает принятие руководителем организации, индивидуальным предпринимателем либо уполномоченным ими лицом решения:

(в ред. Постановления Правительства РФ от 10.04.2015 N 342)

а) о признании операции (сделки) клиента подлежащей обязательному контролю в соответствии со статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона;

29. Программа по приостановлению операций включает в себя:

а) порядок выявления среди участников операции с денежными средствами или иным имуществом физических или юридических лиц, указанных в абзаце втором пункта 10 статьи 7 Федерального закона, либо физических лиц, осуществляющих операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона, либо физических или юридических лиц, указанных в абзаце первом пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона;

(в ред. Постановления Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081)

б) порядок действий, направленных на приостановление операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона;

(в ред. Постановления Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081)

д) порядок действий, направленных на реализацию требований, установленных абзацем пятым пункта 10 статьи 7 и абзацем третьим пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона, и связанных с осуществлением операции или дальнейшим приостановлением операции с денежными средствами или иным имуществом в случае получения постановления Федеральной службы по финансовому мониторингу, изданного на основании части третьей статьи 8 Федерального закона;

(в ред. Постановления Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081)

(п. 29 в ред. Постановления Правительства РФ от 17.09.2016 N 933)

29(1). В программе, регламентирующей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, предусматриваются:

а(1)) порядок получения информации от Федеральной службы по финансовому мониторингу об организациях и физических лицах, включенных в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;

(пп. а(1) введен Постановлением Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081)

з) порядок принятия решения, направленного на выполнение требований абзаца второго пункта 2.5 статьи 6, абзаца четвертого пункта 4 и абзаца второго пункта 7 статьи 7.5 Федерального закона.

(пп. "з" введен Постановлением Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081)

(п. 29(1) в ред. Постановления Правительства РФ от 17.09.2016 N 933)

       Теперь нужно проверить, вошли ли эти изменения в последнюю редакцию ваших ПВК?

Если все учтено, то ПВК остаются неизменными, если нет вносим изменения в ПВК и выпускаем новую редакцию. Но сначала проводим аналогичную процедуру с двумя другими постановлениями упомянутыми в начале статьи.

       Я провел провел проверку ПВК своей организации и пришел к выводу, что необходимо издавать новую редакцию ПВК, т.к. во многих программах ПВК отсутствуют ссылки на статью 7.5. Федерального закона 115-ФЗ.