RosInvest.Com Котировки, новости free counters
Редактируемый блок

 Закончился третий квартал 2018 года. Необходимо приступить к отправке отчета за этот квартал.

Правила формирования отчета и сроки его отправки устанавливаются: 

ПРИКАЗОМ от 22 апреля 2015 г. N 110 (в ред. Приказа Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 7 АВГУСТА 2001 Г. N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

А конкретно, Главой VII вышеуказанного приказа.

Глава VII. Представление информации о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Срок отправки квартального отчета установлен п 7.1. вышеуказанной инструкции:

7.1. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальным     предпринимателем   в  Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки.

     Т.е. вы имеете полное право издать Приказ о начале проверки в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным периодом и начать процедуру проверки. Длительность проверки никаким документом не регламентируется! Спекулировать этим не нужно, но стоять на позиции, что процедура проверки требует времени СДЛ обязан и уметь аргументированно это доказать! Ведь проверка может совпасть с неотложными работами, которое СДЛ должно выполнять более срочно, чем квартальный отчет, может просто элементарно заболеть (должны быть подтверждающие документы). А кроме того, процесс проверки действительно требует времени. Когда я слышу на вебинарах, что квартальный отчет можно отправить за 15 минут, я понимаю, что лектор сам никогда этого в жизни не делал! 

       Пункт 7.4. Инструкции гласит, что   " Проверке подлежат организации и физические лица, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки)."

     Откуда СДЛ может получить эту информацию? Существует всего два источника достоверной информации:

  1. Перечень зарегистрированных  договоров в организации.

  2. Оборотно-сальдовая ведомость по 62 счету в разрезе контрагентов(покупателей). Данную ведомость СДЛ обязан запросить в бухгалтерии  и уметь ее читать!!!

    И только имея в своем распоряжении указанные документы можно подсчитать количество и выяснить наименование клиентов, которых необходимо проверить. Осуществить проверку в личном кабинете, установить дату окончания проверки и только после этого СДЛ может приступить непосредственно к заполнению формы 3-ФМ и отправки ее через личный кабинет. И не дай ему бог обнаружить, что среди его клиентов кто-то попал в список террористов или распространителей оружия массового уничтожения.

    Как заполнить саму форму 3-ФМ я полагаю особого труда не составляет. Это можно услышать и на курсах целевого инструктажа, и прочитав инструкцию к форме в личном кабинете или просто полистав интернет найти видео или текст как заполнить строки и графы формы.

    Но лично меня ставит в тупик пункт 7.3. обсуждаемой Инструкции:

 7.3. Первичной   проверке   подлежат  все   клиенты  организации,  индивидуального  предпринимателя, в отношении которых не истек срок хранения информации, установленный Федеральным законом, с момента государственной регистрации организации, индивидуального предпринимателя, либо с момента начала осуществления ими соответствующей деятельности, либо внесения в учредительные документы организации соответствующего вида деятельности, либо с момента вступления в силу соответствующего положения Федерального закона.

     Что такое "первичная проверка" -   определения этого понятия в Инструкции нет!

     Квартальный отчет составляется за последние три месяца, т.е. учитываются клиенты с которыми организация имела отношения в рассматриваемый период. А срок хранения информации установлен законом пять лет! И как совместить эти периоды и о чем этот пункт 7.3.?

     К сожалению я ответить на этот вопрос не в состоянии. По крайней мере сейчас!

    На этом все. Читайте наш "Ежедневник СДЛ" и еще раз напоминаем:

    Позвонив по телефону 8-916-284-20-91 или написав на нашу почту gva52@yandex.ru вы всегда можете получить необходимую помощь по любым вопросам, связанным с операциями с драгоценными металлами.

    Также, мы можем вам предложить абонентское обслуживание по ведению документооборота по финмониторингу.

Новости
29.11.17

Минфин РФ не поддержал проект закона об отмене НДС на золото

 

08.07.17

Аналитические сайты о драгоценных металлах

07.06.17

Наконец-то ! Гильдия Ювелиров восстала против Финмониторинга!

10.04.17

Бы­р­дин И. Ю.

Ч­лен Пре­зи­ди­у­ма НП «ОПОРА»

07.04.2017

Юве­ли­р­ная от­расль.

20.03.17

 

"Скупка радиодеталей"

 

Яндекс цитирования магазин картин Яндекс.Метрика
Бизнес портал B2B-Broker - российский деловой портал, информационный портал, каталог предприятий, справочник предприятий
© 2010 Федеральная скупочная сеть "Золото-Новая Жизнь"